Налоговый гид ПО НЕДВИЖИМОСТИ НА ОРИУЭЛА КОСТА И В ИСПАНИИ

Кто платит налоги? Когда налоги уплачиваются? Какие еще расходы необходимо учитывать при покупке, продаже или владении домом на Ориуэла Коста (Испания)? Мы подготовили эту информацию максимально простым и доступным способом для вас, чтобы вы могли проанализировать ее, когда будете готовы рассматривать Ориуэла Коста как ваш дом.

Содержание:

01. НАЛОГОВЫЕ РАСХОДЫ И ПОКУПКА НЕДВИЖИМОСТИ В ОРИУЭЛА-КОСТА, ИСПАНИЯ

Сегодня мы сосредоточимся на детализации всех расходов на покупку, которые покупатель должен понести при приобретении квартиры, таунхауса или виллы на Ориуэла Коста.

Важно помнить, что любая цена на недвижимость, указанная в брошюре, онлайн или в любом другом месте, представляет собой чистую цену для продавца. Налоги и расходы на покупку должны быть рассчитаны исходя из цены, согласованной с продавцом.

Основное различие заключается в приобретении нового жилья непосредственно от застройщика или покупке вторичного жилья.

Недвижимость, приобретаемая у застройщиков, подлежит уплате Налога на добавленную стоимость (НДС), который обычно составляет 10%, а также налога на юридически оформленные документы (AJD), который обычно составляет 1,2%. Эти налоги прибавляются к договорной цене покупки. Оплата НДС производится в день подписания у нотариуса.

Вторичное жилье подлежит только налогу на передачу прав собственности, который составляет 7%. Налог на передачу можно оплатить в течение 30 дней после посещения нотариуса.

Таким образом, на данный момент мы уже видим большую разницу в налогах, если покупка осуществляется у застройщика или у частного лица, которое жило в доме. При покупке за 2 миллиона евро разница составляет ровно 100 000 евро!

Крайне важно отметить, что иногда частные владельцы могут быть зарегистрированы как застройщики и продавать жилье с применением НДС. Определение, подлежит ли жилье НДС, зависит от того, новое оно или было полностью отремонтировано, а также от того, было ли оно заселено ранее и зарегистрирован ли владелец как застройщик.

Наконец, мы хотели бы добавить дополнительное пояснение о приобретении испанской компании, которая владеет единственным активом - недвижимостью. Распространенной ошибкой является мнение, что при покупке акций такой компании не применяются налоги на передачу. На самом деле, при покупке акций испанской компании применяются другие налоги, и в некоторых случаях вообще не применяются налоги, но только если компания функционирует. Согласно законодательству, если вы приобретаете компанию, которая имеет только один актив - недвижимость, и не ведет реальной коммерческой деятельности и не нанимает персонал, такая сделка приравнивается к покупке недвижимости, и, следовательно, должны применяться те же налоги, что и при покупке недвижимости. Налоговая служба имеет очень простые методы для идентификации смены владельцев таких компаний.

КАКОВЫ ДРУГИЕ РАСХОДЫ НА ПОКУПКУ НЕДВИЖИМОСТИ НА ОРИУЭЛА КОСТА В ИСПАНИИ?

Остальные расходы одинаковы как для новой недвижимости, так и для вторичной, и включают:

Гонорары адвокатов

За простую операцию гонорары адвокатов составляют 1% (+НДС) от цены покупки. Если покупка осуществляется по высокой цене или вы являетесь постоянным клиентом, некоторые юридические фирмы могут немного скорректировать гонорары. Иногда клиенты предпочитают не пользоваться услугами адвокатов, чтобы сократить свои расходы на приобретение недвижимости на Ориуэла Коста, поскольку использование услуг адвоката не является обязательным.

Важно отметить, что Mevilla является лицензированным агентом по недвижимости (API), который может выполнять некоторые задачи, связанные с куплей-продажей дома. Например, составление контрактов, проверка документации, обеспечение законности сделки и защита интересов покупателя или продавца.

Расходы нотариуса и регистрации

Расходы нотариуса и регистрации при покупке жилья могут варьироваться в зависимости от ряда факторов, таких как стоимость недвижимости, географическое расположение и тарифы, применяемые участвующими специалистами. Как правило, эти расходы включают:

Расходы нотариуса: это гонорары, которые взимает нотариус за его участие в публичной купчей. Стоимость может варьироваться в зависимости от цены жилья и установленных нотариусом тарифов. Кроме того, в некоторых случаях могут включаться другие нотариальные услуги, такие как получение сертификатов или управление ипотеками.

Расходы на регистрацию собственности: это гонорары, которые уплачиваются регистрационному органу недвижимости для регистрации купли-продажи и изменений в праве собственности на недвижимость. Эти расходы обычно пропорциональны цене жилья и могут варьироваться в зависимости от географического расположения.

Важно помнить, что эти расходы обычно несет покупатель, хотя в некоторых случаях они могут быть предметом переговоров между сторонами или устанавливаться по взаимному соглашению. Кроме того, рекомендуется запросить детальную смету этих расходов перед продолжением покупки жилья, чтобы избежать неожиданностей и убедиться, что у вас есть необходимые средства.

Банковские комиссии за перевод средств продавцу или за выпуск банковских чеков

Большинство транзакций у нотариуса осуществляются с помощью банковских чеков, а не переводов, и банки обычно взимают комиссию за выпуск этих чеков или осуществление переводов на крупные суммы. Эта комиссия может значительно различаться в зависимости от суммы платежа, используемого банка и профиля клиента. Рекомендуется изучить этот аспект при открытии банковского счета на Ориуэла Коста.

Ипотечные комиссии

Если вы решите приобрести недвижимость на Ориуэла Коста с помощью банковского финансирования, вы можете быть приятно удивлены, узнав, что ваш единственный расход будет связан с оценкой недвижимости. Эта плата колеблется от 300 евро до более чем 2 000, в зависимости от размера и стоимости недвижимости. Прочие расходы и налоги покрываются банком.

Технический осмотр

Это не обязательно, но рекомендуется учитывать при покупке вторичного жилья. Проведение технического осмотра позволяет проверить текущее состояние таких установок, как кондиционирование воздуха, система отопления и другие важные аспекты недвижимости. Стоимость этой услуги может варьироваться от 300 евро до более чем 2 000 евро, в зависимости от размера жилья и объема необходимой работы.

02. НАЛОГИ НА НЕДВИЖИМОСТЬ ДЛЯ ВЛАДЕЛЬЦЕВ НЕДВИЖИМОСТИ В ОРИУЭЛА-КОСТА, ИСПАНИЯ

Этот блог расскажет о налогах, которые нужно ежегодно платить после покупки недвижимости в Ориуэла Коста, Испания.

Иногда информация может быть вводящей в заблуждение, поэтому мы хотим разъяснить её, чтобы всё стало проще. Все эти налоги и расходы оплачиваются ежегодно. Они рассчитываются в зависимости от покупной цены, местоположения недвижимости (муниципалитета) и её кадастровой стоимости и размера.

Чтобы упростить понимание, мы разделим информацию на две части. В первой рассмотрим налоги, связанные с владельцем недвижимости, а во второй — налоги, связанные с самой недвижимостью.

НАЛОГИ, СВЯЗАННЫЕ С ВЛАДЕЛЬЦЕМ НЕДВИЖИМОСТИ В ОРИУЭЛА КОСТА.

НАЛОГИ ДЛЯ НЕРЕЗИДЕНТОВ

Только владельцы, не являющиеся резидентами Испании, обязаны платить этот налог. Если вы резидент, вам не нужно его платить. Этот налог должен оплачиваться независимо от того, сдаете ли вы свою недвижимость в аренду или нет. Наличие недвижимости в Испании как у нерезидента уже подразумевает необходимость ежегодной оплаты этого налога. Я видел много клиентов, которые не платили его, иногда потому, что даже не знали об этом. Налоговая не следит за этими платежами, так что вы можете долгое время его не платить. Они проверяют, заплатили ли вы налог для нерезидентов или нет, в день, когда вы собираетесь продать свою недвижимость. Так что теоретически вы можете отложить этот платеж, хотя в этом случае к нему добавятся проценты и другие расходы за несвоевременную оплату.

НАЛОГ НА ИМУЩЕСТВО

В Валенсийском сообществе налог на имущество — это налог, облагающий чистую стоимость имущества и прав физических лиц и юридических лиц. Хотя этот налог управляется на государственном уровне, каждое автономное сообщество имеет право устанавливать свои собственные нормы и налоговые ставки.

В Валенсийском сообществе налог на имущество применяется, начиная с определенного порога чистого имущества, который может изменяться из года в год и подлежит изменениям в законодательстве. Налоговые ставки также могут варьироваться в зависимости от суммы чистого имущества.

Важно проконсультироваться с налоговым консультантом или местной налоговой администрацией, чтобы получить актуальную информацию о требованиях и применимых ставках налога на имущество в Валенсийском сообществе. Это обеспечит правильное выполнение всех налоговых обязательств, связанных с имуществом.
Налог применяется к чистым активам, превышающим 3 миллиона евро.

Учитывается только чистая покупная стоимость.
Сумма к оплате зависит от того, являетесь ли вы резидентом, нерезидентом или если имущество покупает компания. (ПРИМЕЧАНИЕ: В СЛУЧАЕ РЕЗИДЕНТА УЧИТЫВАЮТСЯ ВСЕ ЕГО АКТИВЫ В МИРЕ, А ДЛЯ НЕРЕЗИДЕНТА - ВКЛЮЧАЯ КОМПАНИЮ, ЕСЛИ БОЛЬШИНСТВО ЕЕ АКТИВОВ - НЕДВИЖИМОСТЬ В ИСПАНИИ - УЧИТЫВАЮТСЯ АКТИВЫ В ИСПАНИИ).
Предоставляется налоговый вычет в размере 700 000 евро на человека. (ЕСЛИ ВЫ ЯВЛЯЕТЕСЬ НАЛОГОВЫМ РЕЗИДЕНТОМ В ИСПАНИИ)

В заключение, налог на имущество облагается на активы, превышающие 3 миллиона евро. Этот налог имеет прогрессивную структуру, и налоговые ставки следующие:

Облагаемая база

От	До	Применимая ставка
0 евро	167 129,45 евро	0,2%
167 129,45 евро	334 252,88 евро	0,3%
334 252,88 евро	668 499,75 евро	0,5%
668 499,75 евро	1 336 999,51 евро	0,9%
1 336 999,51 евро	2 673 999,01 евро	1,3%
2 673 999,01 евро	5 347 998,03 евро	1,7%
5 347 998,03 евро	10 695 996,06 евро	2,1%
10 695 996,06 евро	Далее	3,5%

Вы также можете запросить быструю оценку, нажав здесь и введя основные данные о вашей предполагаемой покупке.

Хотели бы вы узнать, какие критерии использует Hacienda для определения, можете ли вы считаться фискальным резидентом или нерезидентом в Испании? И какие могут быть последствия для вас?

НАЛОГИ И РАСХОДЫ, СВЯЗАННЫЕ С ВАШЕЙ НЕДВИЖИМОСТЬЮ В ОРИУЭЛА КОСТА.

IBI (НАЛОГ НА НЕДВИЖИМОСТЬ)

Это муниципальный испанский налог на недвижимость, который платится ежегодно, как и другие налоги. Обычно этот налог составляет от 1 000 до 10 000 евро, но может быть меньше или больше, в зависимости от недвижимости. Он зависит от кадастровой стоимости имущества и муниципалитета.

НАЛОГ НА ВЫВОЗ МУСОРА

Налог на вывоз мусора с недвижимости, но это очень маленькая сумма, обычно менее 300 евро в год.

РАСХОДЫ НА ОБСЛУЖИВАНИЕ

Обычно расходы на обслуживание колеблются от 200 до 1 000 евро, с некоторыми исключениями. Это не налог, а стоимость, непосредственно связанная с вашей недвижимостью, которую вы обязаны оплачивать. Невыплата может привести даже к аресту недвижимости (через длительное время). Виллы и участки также обычно входят в состав сообщества. Иногда можно найти недвижимость, которая еще не входит в состав какого-либо сообщества и, следовательно, не имеет таких расходов.

ПОСТОЯННЫЕ РАСХОДЫ

Электричество и вода оплачиваются ежемесячно по постоянному договору. Нужно платить минимальную фиксированную сумму. Даже если не потреблять, большая часть счета напрямую связана с потреблением.

Мы надеемся, что теперь у вас лучше понимание налогов, которые вам придется платить в Ориуэла Коста после покупки недвижимости здесь.

Думаете о продаже своей недвижимости? Или, возможно, о покупке? Связаться с нами еще никогда не было так просто, просто нажмите здесь, и мы будем рады помочь вам наиболее профессиональным образом.

03. НАЛОГИ, КОТОРЫЕ НЕОБХОДИМО УЧИТЫВАТЬ ПРИ ПОКУПКЕ ЗЕМЛИ В ОРИУЭЛА-КОСТА, ИСПАНИЯ

Если вы думаете о приобретении участка в Ориуэла Коста, Испания, важно учитывать налоги, связанные с этой транзакцией. Помимо цены покупки, существует несколько налогов, которые следует учитывать:

1. Налог на передачу имущественных прав (ITP): Этот налог применяется при покупке вторичных участков и варьируется в зависимости от автономного сообщества. В Валенсийском сообществе, где находится Ориуэла Коста, общая ставка колеблется от 10 до 11% (если стоимость имущества превышает 1 миллион евро) от стоимости недвижимости.

2. Налог на добавленную стоимость (IVA): Если участок новый и приобретается непосредственно у застройщика, на него распространяется IVA вместо ITP. Стандартная ставка IVA в Испании составляет 21%, но при покупке земельных участков для строительства жилья применяется пониженная ставка в 10%.

3. Налог на недвижимость (IBI): После того как вы станете владельцем участка, вы будете обязаны ежегодно платить IBI, который является муниципальным налогом, основанным на кадастровой стоимости земли.

Mevilla, как специализированный консультант по недвижимости, поможет вам полностью понять налоги и расходы, связанные с покупкой участка в Ориуэла Коста, а также убедиться, что вы выполняете все местные и национальные налоговые обязательства.

Различаются ли налоги, если вы покупаете участок, а не виллу или квартиру в Ориуэла Коста, Испания?

Вы будете удивлены! Мы уже говорили о налогах при покупке вилл и квартир, и естественно думать, что случай будет похожим, но это не так. Здесь многие клиенты не могут найти правильную информацию заранее, и многие сделки срываются, когда клиенты отказываются после уточнения информации.

И это очень просто, так что, раз и навсегда, Mevilla здесь, чтобы облегчить вам жизнь! Запутанность заключается в том, что налоги на продажу участка различаются в зависимости от того, кто является владельцем. Это также зависит от того, кто покупатель. Если вы профессиональный инвестор, как мы предполагаем, мы не будем вдаваться в подробности о различиях, так как у вас, наверняка, достаточно юристов и советников! Тем не менее, мы не будем говорить об этом, так как эта информация предназначена для новых покупателей из-за рубежа в Ориуэла Коста.

Так что, когда вы покупаете участок для индивидуальных вилл в Ориуэла Коста, прежде чем делать предложение или бронировать посещение, спросите своего агента, принадлежит ли участок испанской компании или частному лицу. Если агент не знает ответа, это нехороший знак, но вы всегда можете спросить нас! Разница может быть огромной.

Если владелец - частное лицо, налог на передачу составит 7 %. Если владелец - испанская компания, будет применяться 21 % IVA + 1,2 % налога на юридические акты. Разница между этими случаями составляет 15,2 %. Если стоимость участка составляет один миллион евро, это на 152 000 евро больше. Если цена три миллиона евро, налоги могут составить на 456 000 евро больше, в зависимости от владельца. Подробнее об этом можно прочитать в блоге о налогах и расходах при покупке недвижимости в Ориуэла Коста.

04. НАЛОГИ ДЛЯ НЕРЕЗИДЕНТОВ И НАЛОГОВЫХ РЕЗИДЕНТОВ В ОРИУЭЛА-КОСТА

Различия между налогами для нерезидентов и налоговых резидентов на Коста Бланка и как узнать, являетесь ли вы налоговым резидентом или нет.

Приобретение недвижимости на Ориуэла Коста влечет за собой годовые налоговые обязательства для любого человека, независимо от того, является ли это его первым или вторым жильем, и эти обязанности варьируются в зависимости от того, является ли покупатель налоговым резидентом в Испании или нет. Различные факторы определяют налоговое резидентство, которое, в свою очередь, определяет налоговую нагрузку. К сожалению, многие клиенты не имеют доступа к необходимой информации, особенно до совершения сделки, что может привести к неприятным налоговым сюрпризам позже.

Большинству наших клиентов, которые покупают вторичное жилье на Ориуэла Коста, вероятно, будут считаться нерезидентами или не налоговыми резидентами Испании. Однако, знаете ли вы точно, какие налоги вы должны платить в таком случае? Кроме того, можно ли считать вас налоговым резидентом Испании, даже не зная об этом? И какие последствия это может иметь для вас? Давайте подробнее рассмотрим это!

Во-первых, как не налоговый резидент, владеющий недвижимостью на Ориуэла Коста, вы все равно имеете обязательства перед налоговой службой каждый год, которые включают:

НАЛОГ ДЛЯ НЕРЕЗИДЕНТОВ

Даже если вы не сдаете свою недвижимость в аренду, вы все равно подлежите этому налогу. Даже если вы не получаете доход, налоговые органы считают, что вы все равно получаете выгоду от владения недвижимостью в Испании. Поэтому вы обязаны платить налог на доход. В случае, если вы решите сдать ее в аренду, вам нужно будет заплатить налог на доход от аренды. Общая ставка составляет 24%, но для резидентов ЕС, Исландии и Норвегии ставка снижается до 19%.

НАЛОГ НА ИМУЩЕСТВО

Как мы упоминали ранее, налог на имущество варьируется в зависимости от автономного сообщества. На государственном уровне есть важные соображения:

• Исключение до 300 000 евро для постоянного жилья налогоплательщика.
• Минимальное освобождение в 700 000 евро как для резидентов, так и для нерезидентов.
• Обязанность подачи декларации для налогоплательщиков, чья налоговая задолженность подлежит уплате, или, если налог не уплачивается, если стоимость имущества и прав превышает 2 000 000 евро.
• Исключение для семейных бизнесов (коммерческих или профессиональных) и долей в сущностях, которые имеют статус семейных предприятий.

Учитывая вышеизложенное, первое, что мы должны сделать, это сложить стоимость всех наших активов и прав. Из этой суммы мы вычтем до 300 000 евро за постоянное жилье (или стоимость жилья, если она меньше) и наши долги. Поскольку минимальное освобождение составляет 700 000 евро, мы рассчитаем облагаемую базу, вычитая из чистого имущества 700 000 евро освобождения. К этой облагаемой базе будут применяться различные налоговые ставки по шкале, а затем будут применяться соответствующие скидки или снижения.

В случае супружеских пар в режиме совместного имущества следует разделить общее имущество пополам, и к этой сумме применить вычеты и минимумы. Например, если есть дом стоимостью 400 000 евро в режиме совместного имущества, стоимость дома, которую должен заявить каждый супруг как жилье, составит 200 000 евро, что будет освобождено от налога, поскольку не достигает 300 000 евро.

ИСПАНСКИЙ МУНИЦИПАЛЬНЫЙ НАЛОГ НА НЕДВИЖИМОСТЬ

Налог основан на кадастровой стоимости недвижимости, и ставка варьируется в зависимости от региона.

Что произойдет, если вы вдруг станете налоговым резидентом Испании, и как это может произойти?

Если вы прожили в Испании шесть месяцев (183 дня) или более в течение календарного года, или если ваши основные жизненные интересы находятся в Испании (например, если ваша семья постоянно проживает в Испании или если ваш основной бизнес и источник доходов находятся в стране), вы можете быть признаны испанским налоговым резидентом. Соблюдение любого из упомянутых требований должно быть достаточным для классификации как такового.

Даже если вы превысили 183 дня пребывания в Испании, но страна, где вы получаете большую часть своих доходов, или страна, где проживают ваш супруг(а) и несовершеннолетние дети и посещают школу, не является Испанией, вы могли бы доказать, что не являетесь налоговым резидентом Испании. Так что не все так однозначно.

И КАКОВО МОЖЕТ БЫТЬ ВОЗДЕЙСТВИЕ СТАНОВЛЕНИЯ НАЛОГОВЫМ РЕЗИДЕНТОМ ИСПАНИИ?

Вы больше не будете обязаны платить испанский налог для нерезидентов. Однако, вы все равно будете подлежать уплате налога на имущество и муниципального налога на недвижимость. Как испанский резидент, вы должны будете уплачивать налог на доходы по всемирному доходу (за вычетом уже уплаченных налогов в других странах). Кроме того, вам необходимо будет декларировать все свои зарубежные активы, превышающие 50 000 евро. Важно помнить, что испанская ставка налога на доход варьируется от 19% до 47% от годового дохода, превышающего 300 000 евро, и увеличивается постепенно.

Поэтому рекомендуется быть осторожным в этом вопросе, особенно если вы рассматриваете возможность приобретения недвижимости на Ориуэла Коста и планируете провести здесь значительное количество времени. Это общая информация, и существуют другие аспекты, которые следует учитывать; ситуация может быть довольно сложной, и есть исключения, такие как закон Бекхэма. Поэтому для правильного понимания вашей конкретной ситуации всегда рекомендуется проконсультироваться с профессиональным советником, желательно заранее.

И если вы заинтересованы в покупке недвижимости на Ориуэла Коста и окрестностях, связаться с нами еще никогда не было так просто! Вы можете посетить наш сайт, чтобы получить всю контактную информацию или отправить нам электронное письмо, нажав здесь.

05. НАЛОГИ И РАСХОДЫ ПРОДАВЦА ПРИ ПРОДАЖЕ НЕДВИЖИМОСТИ В ОРИУЭЛА-КОСТА

Хотите продать недвижимость на Ориуэла Коста и не уверены в своих расходах? Настоятельно рекомендуется заранее исследовать этот вопрос. Прежде чем выставлять свою недвижимость на продажу, иногда даже до покупки недвижимости, особенно если это инвестиция, вы будете владеть всей необходимой информацией!

Вот полный список налогов и расходов, которые вы должны уплатить при продаже недвижимости на Ориуэла Коста:

Посетите руководство по расходам для покупки и продажи жилья

• Налог на прирост капитала
• Налог на доход
• Комиссионные риелторского агентства
• Гонорары адвокатов
• Расходы по аннулированию ипотеки
• Удержание 3% от продажной цены

Как продается недвижимость в Испании?

Процесс начинается с выставления вашей недвижимости на продажу на Ориуэла Коста, а затем выбора подходящих риелторских агентов, если вы решите это сделать. Параллельно настоятельно рекомендуется начать исследовать все расходы и налоги от продажи и оценить налог на доход. Для этого вам уже нужно будет нанять адвоката, который представит вас в процессе продажи. Вся эта информация может быть полезна для установления окончательной продажной цены, по которой будет продаваться недвижимость. Рекомендуется следить за тем, чтобы недвижимость была правильно размещена в интернете, всегда по одной и той же цене продажи со стороны всех лиц, которым вы поручили продажу недвижимости.

После получения предложения по вашей недвижимости и завершения переговорного процесса следует подготовить бронирование или частный договор купли-продажи (рекомендуется использовать адвоката уже на этом этапе) с первым взносом депозита, который вы получите. Обычно он не подлежит возврату, если не обнаружены какие-либо нерегулярности с недвижимостью позже.

Остальная часть платежа производится в нотариусе одновременно с подписанием документов. Нотариус проводится примерно через 2 месяца после подписания договора бронирования/частной покупки в обычных обстоятельствах. Если у вас есть ипотека на недвижимость, она будет аннулирована в тот же день, что и нотариус. Средства покупателя, вычтенные из цены покупки, аннулируют ее. Если не предпочитаете аннулировать ее заранее, но нет особой причины для этого. Во время продажи необходимо быть в курсе всех налогов и расходов к оплате. Они описаны в этом блоге и контролируют изменения договоров на поставку недвижимости, такие как счета за воду, электричество, новые налоговые обязательства на покупателя и т. д. Адвокат может помочь вам с этим. Удачи. И если вы хотите использовать отличного риелторского агента для продажи вашей недвижимости на Ориуэла Коста, свяжитесь с нами!