Skatteguide FOR EIENDOM I ORIHUELA COSTA OG SPANIA

Hvem betaler skatter? Når betales skattene? Hvilke andre kostnader må man håndtere når man kjøper, selger eller eier en bolig i Orihuela Costa (Spania)? Vi har forberedt denne informasjonen på den enkleste og mest tilgjengelige måten for deg, slik at du kan analysere den når du er klar til å vurdere Orihuela Costa som ditt hjem.

Innholdsfortegnelse:

01. SKATT- OG KJØPSUTGIFTER FOR EN EIENDOM I ORIHUELA COSTA, SPANIA

I dag vil vi fokusere på å detaljere alle kjøpskostnadene en kjøper må stå overfor når man kjøper en leilighet, rekkehus, eller villa i Orihuela Costa.

Det er viktig å merke seg at enhver eiendomspris, enten det er i en brosjyre, på nett eller andre steder, representerer nettoprisen for selgeren. Skatter og kjøpskostnader må beregnes basert på prisen avtalt med selgeren.

Den største forskjellen ligger i anskaffelsen av et nytt hjem direkte fra utvikleren eller kjøpet av et bruktbolig.

Eiendommer kjøpt fra utviklere er underlagt merverdiavgift (VAT), som generelt er 10%, samt skatt på dokumenterte juridiske handlinger (AJD), som vanligvis er 1,2%. Disse skattene legges til den avtalte kjøpesummen. MVA betales på signeringstidspunktet foran notaren.

Brukte eiendommer er bare underlagt eiendomsoverdragelsesskatt (7%). Overføringsskatten kan betales opptil 30 dager etter notaren.

Så, for øyeblikket, kan vi allerede se en betydelig skatteforskjell hvis man kjøper fra en utvikler eller en privatperson som bodde i et hus. Ved et kjøp på 2 millioner euro er forskjellen nøyaktig 100 000 euro!

Det er avgjørende å merke seg at private eiere noen ganger kan være registrert som utviklere og selge et hjem som anvender merverdiavgift (VAT). Bestemmelsen om hvorvidt et hjem er underlagt VAT avhenger av om det er nytt eller har blitt fullstendig renovert, samt om det har vært bebodd tidligere og om eieren er registrert som en utvikler.

Til slutt ønsker vi å legge til en ekstra forklaring om oppkjøpet av et spansk selskap som eier en enkelt eiendel, som er en eiendom. Det er vanlig å feile ved å tro at ved å anskaffe aksjer i et slikt selskap, gjelder ingen overføringsskatter. I virkeligheten, når du kjøper aksjer i et spansk selskap, pålegges andre skatter, og i noen tilfeller til og med ingen, men alltid forutsatt at selskapet er i drift. I følge loven, hvis du anskaffer et selskap som bare har en eiendel, en eiendom, og ikke driver reell kommersiell aktivitet eller ansetter personell, er en slik transaksjon likestilt med kjøpet av en eiendom i seg selv, og derfor må de samme skattene gjelde som når man kjøper en eiendom. Skatteetaten har veldig enkle metoder for å identifisere når disse selskapene skifter eiere.

Hvilke andre kostnader er det ved å kjøpe en eiendom i Orihuela Costa, Spania? 

De resterende kostnadene er de samme for både nye og brukte eiendommer og inkluderer:

Advokathonorarer: 

For en enkel transaksjon er advokathonorarene 1% (+moms) av kjøpesummen. Hvis kjøpet er til en høy pris eller du er en fast kunde, kan noen advokatfirmaer justere honorarene noe. Noen ganger foretrekker kunder å ikke bruke advokater for å redusere deres eiendomskjøpskostnader i Orihuela Costa, siden det ikke er obligatorisk å bruke en advokat.

Det er viktig å klargjøre at Mevilla er en registrert API (Eiendomsmegler) som kan utføre noen oppgaver relatert til kjøp og salg av et hus, som å utarbeide kontrakter, gjennomgå dokumentasjon, sikre lovligheten av transaksjonen og beskytte interessene til kjøperen eller selgeren.

Notar- og registreringsgebyrer: 

Notar- og registreringsgebyrer ved kjøp av et hjem kan variere avhengig av ulike faktorer, som verdien av eiendommen, den geografiske plasseringen og de satser som anvendes av de involverte fagpersonene. Generelt inkluderer disse utgiftene:

Notargebyrer: 

Dette er gebyrene som notaren tar for sin intervensjon i den offentlige gjerningen av salg. Kostnaden kan variere avhengig av prisen på hjemmet og de satser som er fastsatt av notaren. I tillegg kan andre notartjenester som å skaffe sertifikater eller håndtere pantelån inkluderes i noen tilfeller.

Eiendomsregistreringsgebyrer: 

Dette er gebyrene som betales til eiendomsregisteret for å registrere salget og endringer av eierskap i eiendommen. Disse gebyrene er vanligvis proporsjonale med prisen på hjemmet og kan variere etter geografisk plassering.

Det er viktig å merke seg at disse utgiftene vanligvis bæres av kjøperen, selv om de i noen tilfeller kan forhandles mellom partene eller etableres ved gjensidig avtale. Det er også tilrådelig å be om et detaljert overslag over disse utgiftene før man fortsetter med kjøpet av hjemmet for å unngå overraskelser og sikre at man har nødvendige midler.

Bankkommisjoner for overføring av midler til selgeren eller for utstedelse av bankveksler: De fleste transaksjoner hos notaren utføres ved hjelp av bankveksler i stedet for overføringer, og banker tar vanligvis et gebyr for å utstede disse vekslene eller utføre store overføringer. Denne provisjonen kan variere betydelig avhengig av betalingsbeløpet, banken som brukes, og kundens profil. Det er tilrådelig å undersøke dette aspektet ved åpning av bankkonto i Orihuela Costa.

Hypotekskommisjoner:

Hvis du velger å erverve en eiendom i Orihuela Costa gjennom bankfinansiering, kan du bli positivt overrasket over å lære at din eneste utgift vil være eiendomsvurderingen. Denne avgiften varierer fra €300 til over €2 000, avhengig av størrelsen og verdien av eiendommen. De andre kostnadene og skattene dekkes av banken.

Teknisk inspeksjon: 

Det er ikke avgjørende, men det er klokt å vurdere det når du kjøper et brukthjem. Å utføre en teknisk inspeksjon lar deg verifisere den nåværende tilstanden til installasjoner, som air condition, oppvarmingssystemer og andre relevante aspekter av eiendommen. Kostnadene for denne tjenesten kan variere mellom €300 og over €2 000, avhengig av størrelsen på hjemmet og omfanget av arbeidet som kreves.

02. EIENDOMSSKATTER FOR EIENDOMSEIERE I ORIHUELA COSTA, SPANIA

Denne bloggen vil analysere skattene som må betales årlig etter å ha kjøpt en eiendom i Orihuela Costa, Spania.

Noen ganger kan informasjonen være misvisende, så vi ønsker å bryte den ned for å gjøre det enklere. Alle disse skattene og kostnadene betales årlig. De beregnes basert på kjøpesummen, eiendommens beliggenhet (kommune), og dens kadastrale størrelse og verdi.

For å gjøre det enklere, vil vi dele det inn i to forskjellige deler. For det første, skatter relatert til eiendomseieren, og for det andre, skatter relatert til selve eiendommen.

SKATTER RELATERT TIL EIEREN AV EN EIENDOM I ORIHUELA COSTA. 

SKATTER FOR IKKE-RESIDENTER

Bare ikke-residenter i Spania må betale denne skatten. Hvis du er resident, trenger du ikke å betale denne skatten. Denne skatten må betales, enten du leier ut eiendommen din eller ikke. Bare det å ha en eiendom i Spania som ikke-resident betyr at du må betale den årlig. Jeg har sett mange klienter som ikke betaler den, noen ganger fordi de ikke engang er klar over den. Skattemyndighetene sporer ikke disse skattebetalingene, så du kan gå ganske lenge uten å betale den. Det de gjør, er å sjekke om du har betalt skatten for ikke-residenter eller ikke, den dagen du skal selge eiendommen din. Så teoretisk sett kan du utsette det til senere, selv om betalingen også vil øke med renter og andre kostnader for ikke å betale i tide.

FORMUESKATT

I Valencia-regionen er formueskatten en avgift som beskatter nettoverdien av eiendeler og rettigheter for enkeltpersoner og juridiske enheter. Selv om denne skatten forvaltes på statlig nivå, har hver autonom region muligheten til å etablere sine egne forskrifter og skattesatser.

I Valencia-regionen gjelder formueskatten fra en viss terskel for nettoformue, som kan variere fra år til år og er underlagt endringer i regional lovgivning. Skattesatsene kan også variere avhengig av mengden nettoformue som eies.

Det er viktig å konsultere med en skatterådgiver eller den lokale skatteadministrasjonen for å få oppdatert informasjon om kravene og gjeldende satser for formueskatten i Valencia-regionen. Dette vil sikre at alle skatteforpliktelser relatert til formue blir riktig møtt. Skatten gjelder for nettoformuer over 3 millioner euro.

Bare netto kjøpesummen tas i betraktning. Beløpet som skal betales avhenger av om du er resident, ikke-resident, eller om et selskap kjøper. (MERK: I TILFELLET AV EN RESIDENT, VIL ALLE DERES EIENDOMMER I VERDEN BLI VURDERT, OG FOR EN IKKE-RESIDENT -INKLUDERT ET SELSKAP HVIS FLERTALLET AV DERES EIENDOMMER ER FAST EIENDOM I SPANIA- VIL EIENDOMMER I SPANIA BLI VURDERT). En skattefradrag på 700 000 euro per person gjelder. (HVIS DU ER SKATTEMESSIG RESIDENT I SPANIA)

Som en oppsummering er formuesskatten gjeldende for eiendeler som overstiger 3 millioner euro. Denne skatten følger en progressiv struktur, og trinnene er som følger:

Skattegrunnlag

Fra	Til	Anvendelig sats
0 euro	167 129,45 euro	0,2%
167 129,45 euro	334 252,88 euro	0,3%
334 252,88 euro	668 499,75 euro	0,5%
668 499,75 euro	1 336 999,51 euro	0,9%
1 336 999,51 euro	2 673 999,01 euro	1,3%
2 673 999,01 euro	5 347 998,03 euro	1,7%
5 347 998,03 euro	10 695 996,06 euro	2,1%
10 695 996,06 euro	Deretter	3,5%

Du kan også be om et raskt estimat ved å klikke her og fylle ut grunnleggende detaljer om ditt planlagte kjøp.

Ønsker du å forstå kriteriene som skattemyndighetene bruker for å bestemme om du kan anses som skattemessig bosatt eller ikke-bosatt i Spania? Og hva kan implikasjonene være for deg?

SKATTER OG UTGIFTER RELATERT TIL EIENDOMMEN DU EIER I ORIHUELA COSTA. 

IBI (EIENDOMSSKATT)

Dette er den spanske kommunale eiendomsskatten, som betales årlig, som andre skatter. Vanligvis varierer denne skatten fra €1 000 til €10 000, men kan være lavere eller høyere, avhengig av eiendommen. Det avhenger av eiendommens kadastrale verdi og kommunen.

AVFALLSGEBYR

Skatt på avfallshenting fra eiendommen, men det er et veldig lite beløp, vanligvis mindre enn 300 euro per år.

FELLESSKAPSAVGIFTER

Vanligvis varierer fellesskapsavgifter fra 200 euro til 1 000 euro, med noen unntak. Det er ikke en skatt, men en kostnad direkte knyttet til eiendommen som du er forpliktet til å betale. Manglende betaling kan til og med føre til tvangsauksjon av eiendommen (etter lang tid). Villaer og tomter er vanligvis også en del av et fellesskap. Noen ganger er det mulig å finne eiendommer som ennå ikke er en del av noe fellesskap og derfor ikke har disse utgiftene.

ANDRE PERMANENTE UTGIFTER

Elektrisitet og vann betales månedlig med en permanent kontrakt. Et fast minimumsbeløp må betales. Selv om det ikke forekommer forbruk, selv om hoveddelen av regningen direkte er knyttet til forbruket som blir gjort.

Vi håper du nå har en bedre forståelse av skattene du må betale i Orihuela Costa etter å ha kjøpt en eiendom her.

Tenker du på å selge eiendommen din? Eller kanskje kjøpe en? Det har aldri vært enklere å komme i kontakt, bare klikk her, og vi vil være glade for å hjelpe deg på den mest profesjonelle måten.

03. SKATTER Å VURDERE NÅR DU KJØPER TOMTER I ORIHUELA COSTA, SPANIA

Hvis du vurderer å kjøpe en tomt i Orihuela Costa, Spania, er det viktig å ta hensyn til skattene som er forbundet med denne transaksjonen. I tillegg til kjøpesummen er det ulike skatter som må vurderes:

1. Skatt på overføring av eiendom (ITP): Denne skatten gjelder for kjøp av brukte tomter og varierer etter autonom region. I Valencia-regionen, hvor Orihuela Costa ligger, varierer den generelle satsen mellom 10% og 11% (hvis eiendommen er verdsatt til mer enn 1 million euro) av eiendomsverdien.
2. Merverdiavgift (MVA): Hvis tomten er ny og kjøpt direkte fra eiendomsutvikleren, vil den være underlagt MVA i stedet for ITP. Den standard MVA-satsen i Spania er 21%, men i tilfelle kjøp av land for boligbygging gjelder en redusert sats på 10%.
3. Eiendomsskatt (IBI): Når du eier tomten, vil du være underlagt den årlige IBI, som er en kommunal skatt basert på den kadastrale verdien av landet.

Mevilla, som spesialist i eiendomstransaksjoner, vil hjelpe deg med å fullt ut forstå skattene og kostnadene forbundet med å kjøpe en tomt i Orihuela Costa, samt sørge for at du overholder alle lokale og nasjonale skatteforpliktelser.

Er skattene forskjellige hvis du kjøper en tomt sammenlignet med å kjøpe en villa eller leilighet i Orihuela Costa, Spania?

Du ville bli overrasket! Vi har allerede diskutert skattene ved kjøp av villaer og leiligheter, og man ville normalt tenke at det ville være en lignende sak, men det er det ikke. Dette er hvor mange kunder ikke klarer å finne den riktige informasjonen på forhånd og mange avtaler mislykkes når kundene trekker seg etter å ha fått informasjon.

Og det er veldig enkelt, så, en gang for alle, Mevilla er her for å gjøre livet ditt enklere! Komplikasjonen ligger i at salgsskattene for tomten er forskjellige avhengig av hvem som eier den. Det avhenger også av hvem kjøperen er. Hvis du er en profesjonell investor, som vi antar, vil vi ikke gå inn på detaljene om forskjellene, siden du sikkert har nok advokater og rådgivere! Likevel vil vi ikke snakke om det, da denne informasjonen er for nye utenlandske kjøpere i Orihuela Costa.

Så, når du kjøper en tomt for individuelle villaer i Orihuela Costa, før du gir et tilbud eller bestiller et besøk, spør din agent om eieren er et spansk selskap eller en privatperson. Hvis agenten ikke kjenner svaret, er det ikke et godt tegn, men du kan alltid spørre oss! Forskjellen kan være betydelig.

Hvis eieren er en person, vil overføringsskatten være 7%. Hvis eieren er et spansk selskap, vil 21% MVA + 1,2% skatt på dokumenterte juridiske handlinger bli anvendt. Forskjellen mellom de to tilfellene er 15,2%. Hvis tomten koster en million euro, er det 152 000 € mer. Hvis prisen er tre millioner euro, kan det være 456 000 € mer i skatter, avhengig av hvem eieren er. Du kan lese mer detaljert om det på bloggen om skatter ved kjøp og kostnader ved kjøp av eiendom i Orihuela Costa.

Please let me know if you would like me to continue with the translations in the other languages you requested (Dutch, French, German, and Swedish).

04. SKATTER FOR IKKE-RESIDENTER OG FISKALE RESIDENTER I ORIHUELA COSTA

Forskjeller mellom skatter for ikke-residenter og skattemessige residenter i Costa Blanca og hvordan vite om du er skattemessig resident eller ikke.

Anskaffelse av eiendom i Orihuela Costa medfører årlige skatteforpliktelser for enhver person, enten det er deres første eller andre bolig, og disse forpliktelsene varierer avhengig av om kjøperen er skattemessig resident i Spania eller ikke. Forskjellige faktorer bestemmer skattemessig bosted, som igjen bestemmer skattebyrden. Dessverre har mange kunder ikke tilgang til nødvendig informasjon, spesielt før transaksjonen, noe som kan resultere i ubehagelige skatteoverraskelser senere.

De fleste av våre kunder som kjøper andre boliger i Orihuela Costa, vil sannsynligvis bli ansett som ikke-residenter eller ikke-skattemessige residenter i Spania. Men vet du nøyaktig hvilke skatter du må betale som sådan? I tillegg, kan du bli ansett som en skattemessig resident i Spania uten engang å vite det? Og hvilke implikasjoner kan dette ha for deg? La oss gå dypere inn i dette!

Først og fremst, som en ikke-skattemessig resident som eier en eiendom i Orihuela Costa, har du fortsatt forpliktelser overfor skattekontoret hvert år, som er:

SKATT FOR IKKE-RESIDENTER

Selv om du ikke leier ut eiendommen din, er du fortsatt underlagt denne skatten. Selv om du ikke genererer inntekt, anser skattemyndighetene at du fortsatt har fordeler av å eie en eiendom i Spania. Derfor er du forpliktet til å betale inntektsskatt. Hvis du bestemmer deg for å leie den ut, må du betale inntektsskatten som tilsvarer leien. Den generelle satsen er 24 %, men for innbyggere i EU, Island og Norge reduseres satsen til 19 %.

EIENDOMSSKATT

Som vi nevnte tidligere, vil Eiendomsskatt variere avhengig av den autonome regionen. På nasjonalt nivå er det noen viktige vurderinger:

• Fritak opp til 300.000 euro for skattebetalers primærbolig.
• Et minimumsfritak på 700.000 euro for både bosatte og ikke-bosatte skattebetalere.
• Forpliktelse til å levere selvangivelse for skattytere hvis skattebeløp resulterer i en betaling eller, i tilfelle ingen skatt skal betales, hvis verdien av eiendeler og rettigheter overstiger 2.000.000 euro.
• Fritak for familiebedrifter (nærings- eller yrkesmessig) og andeler i enheter som er klassifisert som familiebedrifter.

Med tanke på det ovennevnte, bør det første vi gjør være å summere verdien av alle våre eiendeler og rettigheter. Fra dette beløpet ville vi trekke fra opptil 300 000 euro for hovedboligen (eller verdien av huset hvis det er lavere) og eventuelle gjeld vi har. Siden fritaksgrensen er 700 000 euro, ville vi beregne den skattbare basen ved å trekke fra de 700 000 euro i fritak fra nettoeiendelene. Denne skattbare basen ville deretter ha forskjellige skattesatser anvendt per brakett, og eventuelle tilsvarende bonuser eller reduksjoner ville bli anvendt.

I tilfelle av ekteskap under fellesskaps eiendomsregimer, bør delte eiendeler deles i to, og fradrag og minima skulle anvendes på dette beløpet. For eksempel, hvis det er et hus verdsatt til 400 000 euro i et fellesskaps eiendomsregime, ville verdien som skal deklareres av hver ektefelle for huset være 200 000 euro, noe som ville være unntatt siden det ikke når 300 000 euro.

SPANSK KOMMUNAL EIENDOMSSKATT

Skatten er basert på den kadastrale verdien av eiendommen, og satsen varierer avhengig av regionen.

Hva skjer hvis du plutselig blir skattemessig bosatt i Spania, og hvordan kan det skje?

Hvis du har bodd i Spania i seks måneder (183 dager) eller mer i løpet av et kalenderår, eller hvis dine hovedinteresser er i Spania (for eksempel hvis familien din bor permanent i Spania eller hvis din hovedvirksomhet og inntektskilde er i landet), kan du bli ansett som spansk skattemessig bosatt. Å oppfylle noen av de nevnte kravene bør være tilstrekkelig for å bli klassifisert som sådan.

Selv om du har overskredet 183 dagers opphold i Spania, men landet der du tjener mesteparten av inntekten din, eller landet der din ektefelle og mindreårige barn bor og går på skole, ikke er Spania, kan du demonstrere at du ikke er skattemessig bosatt i Spania. Derfor er ikke alt helt svart eller hvitt.

OG HVILKEN EFFEKT KAN DET HA Å BLI SKATTEMES SIG BOSATT I SPANIA?

Du vil ikke lenger ha plikten til å betale den spanske skatten for ikke-residenter. Imidlertid vil du fortsatt være underlagt formuesskatten og den kommunale eiendomsskatten. Som spansk skattemessig bosatt må du betale inntektsskatt på din globale inntekt (fratrukket det du allerede har betalt i andre land). I tillegg må du erklære alle dine eiendeler i utlandet som overstiger 50 000 euro i verdi. Det er viktig å merke seg at den spanske inntektsskatten varierer fra 19 % til 47 % på årsinntekter som overstiger 300 000 euro, økende progressivt.

Derfor er det tilrådelig å være forsiktig i denne forbindelse, spesielt hvis du vurderer muligheten for å anskaffe en eiendom i Orihuela Costa og tilbringe betydelig tid her. Dette er generell informasjon, og det er andre aspekter å ta hensyn til; situasjonen kan være noe kompleks og det er unntak som Beckham-loven. Derfor, for å sikre en korrekt forståelse av din spesielle situasjon, er det alltid tilrådelig å konsultere med en profesjonell rådgiver, helst på forhånd.

Og hvis du er interessert i å kjøpe en eiendom i Orihuela Costa og omegn, har det aldri vært enklere å komme i kontakt! Du kan sjekke vår nettside for alle kontaktinformasjonene eller sende oss en e-post ved å klikke her.

05. SKATTER OG UTGIFTER FOR EN SELGER VED SALG AV EIENDOM I ORIHUELA COSTA

Ønsker du å selge en eiendom i Orihuela Costa og er usikker på hva utgiftene dine vil bli? Det anbefales på det sterkeste å undersøke dette på forhånd. Før du legger eiendommen din ut for salg, noen ganger til og med før du kjøper en eiendom, spesielt hvis det er en investering, slik at du har alle kortene på hånden!

Her er den komplette listen over skatter og utgifter du må betale når du selger en eiendom i Orihuela Costa:

Besøk utgiftsguiden for kjøp og salg av en bolig

• Merverdiavgift
• Inntektsskatt
• Eiendomsmeglergebyrer
• Advokathonorarer
• Kostnader ved kansellering av pant
• 3% tilbakeholdelse av salgsprisen

Hvordan selges en eiendom i Spania?

Prosessen starter med at eiendommen din legges ut for salg i Orihuela Costa, etterfulgt av valg av passende eiendomsmeglere hvis du bestemmer deg for det. Samtidig er det sterkt anbefalt å begynne å undersøke alle kostnadene og skattene som er forbundet med salget og anslå inntektsskatten. For dette formålet må du ansette en advokat som vil representere deg i salgsprosessen. Denne informasjonen kan være nyttig for å fastsette den endelige salgsprisen eiendommen vil bli markedsført til. Det anbefales å sikre at eiendommen er riktig posisjonert på internett, alltid til samme salgspris av alle de personene du utpeker til å håndtere salget av eiendommen.

Etter å ha mottatt et tilbud på eiendommen din og avsluttet forhandlingsprosessen, bør en reservasjon eller en privat salgskontrakt forberedes (det anbefales å bruke en advokat allerede på dette stadiet) med det første innskuddet du vil motta. Dette er vanligvis ikke refunderbart, med mindre det senere blir funnet uregelmessigheter med eiendommen.

Resten av betalingen gjøres hos notaren samtidig som skjøtene signeres. Notarbegivenheten finner sted omtrent 2 måneder etter signering av reservasjons-/privatkjøpskontrakten under vanlige omstendigheter. Hvis det er et pantelån på eiendommen, vil det bli kansellert samtidig på samme dag som notaren. Kjøperens midler trukket fra kjøpesummen vil kansellere det. Med mindre du foretrekker å kansellere det på forhånd, men det er ingen spesiell grunn til dette. Under salget er det viktig å være oppmerksom på alle skatter og utgifter som skal betales. Disse er beskrevet i denne bloggen og innebærer overvåkning av endringer i eiendommens forsyningskontrakter, som vann- og strømregninger, nye skattehjemmel til kjøperen, etc. En advokat kan hjelpe deg med dette. Lykke til. Og hvis du ønsker å bruke en utmerket eiendomsmegler for å selge din eiendom i Orihuela Costa, ta kontakt med oss!